商业银行11096相关业务办理条例(暂行):
1.窗口加装指纹识别设备,与公安户籍系统联网,前来办理业务者需本人提交身份证,银行卡,通过人脸识别与指纹识别方可开始办理相关业务;
2.如人脸识别不通过,将该客户信息更新至橙色,报警控制该可疑人物;
3.如人脸识别通过,指纹识别不通过,将该客户信息更新至红色,报警控制该可疑人物;
4.如人脸识别通过,指纹识别通过,客户风险等级为黄色,建议客户静待保护性止付结束,或办理II类卡临时用于非柜面交易;
5.如风险等级为黄色的客户申请柜面还款业务,需至少二人点钞和复验,如无4元,9元,13元,666元等面值的假钞,则正常交易完成还款业务,允许客户适当提现,如有相关面值假钞,则将假钞放入公安系统提供的假钞专用回收柜,将假钞面值与张数报告公安与人行,待公安与人行复核后完成交易,复核完成后允许客户适当提现;
6.如人脸识别通过,指纹识别通过,客户风险等级为橙色,建议客户等待保护性止付结束,原则上停止该客户所有非柜面交易;
7.如风险等级为橙色的客户申请柜面还款业务,需至少二人点钞与复验,确保面值为4元,9元,13元,666元的假钞总和与人行反馈数据一致,将假钞放入公安提供的专用假钞回收柜,同时向公安与人行提交报告,待复核后完成交易,原则上不予提现,但可建议用户开通数字人民币账户用于临时非柜面交易;
8.如人脸识别通过,指纹识别通过,客户风险等级为红色,则告知在柜台稍作等待,通知本区县公安分局刑侦支队前来处理。